Лизингология в Лексториум
/Онлайн-курс (запись)
Спикеры
Егоров Андрей Владимирович
к.ю.н., главный редактор Журнала "Цивилистика", научный руководитель Клуба цивилистов, руководитель образовательных программ Lextorium.com, профессор НИУ "Высшая школа экономики", доцент МГИМО, арбитр Российского Арбитражного Центра, Арбитражного центра при РСПП, действительный государственный советник юстиции 2 класса
ПОДРОБНЕЕ
Никитин Алексей Владимирович
известный специалист по лизинговым спорам, управляющий партнер юридической компании «Право и Практика», экс-генеральный директор лизинговой компании «АльянсРегионЛизинг», автор концепции «лизингового полиптиха»
ПОДРОБНЕЕ
Программа
Тема №1
Введение в лизинговые споры
-
Краткая история и сущность лизинга.
-
Аренда VS Финансирование.
-
Выкупной, финансовый и оперативный лизинг: разница и схожесть.
-
Распределение рисков между лизингодателем и лизингополучателем.
-
Выкупной лизинг по ПП ВАС РФ №17.
-
Общий обзор лизинговых споров.
-
Взгляд на лизинг глазами лизингодателя и лизингополучателя.
Тема №2
Споры по сальдо
-
Общие положения теории сальдо.
-
Формула в Постановлении Пленума и формулы в лизинговых договорах.
-
Предоставление лизингодателя.
-
Финансирование – порядок расчета, спорные моменты, государственные субсидии.
-
Плата за финансирование – миф об «ошибочности» формулы, порядок расчета и срок финансирования.
-
Убытки и неустойка – отнесение тех или иных расходов к убыткам, срок, по который начисляется неустойка, возможность применения ст. 333 ГК РФ.
-
Предоставления лизингополучателя.
-
Аванс. Почему аванс не учитывается в расчете сальдо? Как квалифицировать аванс, который не называется аванс (первый лизинговый платеж, обеспечительный платеж и т.п.)?
-
Лизинговые платежи. Учет комиссий и других платежей, вносимых лизингополучателем.
-
Стоимость возвращенного предмета лизинга. Оценка, принципы и ошибки.
-
Экспертиза. Торги и свободная продажа. Аренда и другие способы извлечения доходов из предмета лизинга.
-
Природа расчета сальдо. Лизинговый "полиптих", где и когда это работает.
-
Формулы: расчет по формулам. Результаты расчетов по формулам. Оспаривание расчетов по формулам.
-
Проценты по ст.395 ГК на неосновательное обогащение лизингодателя. С какого момента?
-
Валюта сальдо.
Тема №3
Иные лизинговые споры
-
Отношения с поставщиком.
-
Страховые споры.
-
Действительность/недействительность договора.
-
Расторжение в судебном и внесудебном порядке.
-
Оспаривание расторжений.
-
Банкротство и лизинг.
Тема №4
Общая характеристика договора лизинга. "Кредитное" содержание лизинга против его "арендной" формы
-
Лизинг как трёхсторонняя операция. Проблема возвратного лизинга.
-
Проблема срока полезного использования предмета лизинга.
-
Распределение рисков по договору лизинга, в частности страхование предмета лизинга на случай гибели или повреждения.
-
Предметы, которые допускается передавать в лизинг. В особенности проблемы лизинга недвижимости.
-
Сублизинг – конструкция, не отвечающая природе лизинга как финансирования. Способы достижения тех же целей при помощи иных институтов гражданского права.
-
Сходство лизинга и банковского кредитования.
-
С какого момента у лизингополучателя возникает денежное обязательство по лизинговым платежам: с момента предоставления финансирования или с момента передачи предмета лизинга?
Тема №5
Отношения "покупатель – продавец" в лизинговой операции
-
Какие требования продавцу товара может предъявить лизингополучатель?
-
Кому причитается неустойка за просрочку поставки товара?
-
Ответственность за недостатки предмета лизинга.
-
Если продавец отвечает за недостатки товара, то убытки лизингополучателя в каком размере он обязан возмещать? Входят ли в состав этих убытков лизинговые платежи?
-
Какие ограничения правила о том, что риск неисполнения обязательств продавцом несёт сторона, выбравшая его (в 99,9% случаев – лизингополучатель), выработала судебная практика?
-
Обязан ли лизингополучатель принимать на себя риск неисполнения обязательства продавцом в том случае, если лизингодатель заплатил цену до наступления установленного договором купли-продажи срока оплаты?
-
Если предмет лизинга был приобретён с юридическими недостатками (например, он находился в залоге), отвечает ли лизингодатель в том случае, если продавца выбрал лизингополучатель? Если отвечает, то в каком размере наступает ответственность?
-
Каковы последствия признания недействительной сделки купли-продажи предмета лизинга?
-
Например, сделка по приобретению предмета лизинга признана недействительной. На ком риск: на лизингополучателе или лизингодателе? Обязан ли лизингополучатель продолжать вносить лизинговые платежи в этом случае?
Тема №6
Отношения "финансист – должник" в лизинговой операции
-
Права и обязанности сторон по договору лизинга. Обязанность отдельно учитывать плату за финансирование и вычитать её из лизинговых платежей, уплачиваемых по тем или иным причинам досрочно.
-
Структура лизинговых платежей: возможность самостоятельного взыскания расходов лизингодателя, не связанных с платой за финансирование.
-
Условия договора лизинга об ограничении свободного использования предмета лизинга (удалённое отключение техники через спутник, непередача обновления программного обеспечения станков и др.): оценка допустимости.
-
Допустимо ли установить лизинговые платежи по убывающей (в начале большие платежи и к концу срока совсем маленькие)?
Тема №7
Теория сальдо как способ расчёта последствий расторжения договора лизинга
-
Сколько требований у лизингодателя к лизингополучателю, в том числе по сальдо: одно или они разнородны (основной долг, плата за пользование, неустойка и т.п.)? Как применяется к этим требованиям ст.319 ГК? Если требования разнородны, продолжают ли они находиться в разном правовом режиме, в т.ч. при банкротстве лизингополучателя?
-
Взысканные по решению суда, но неуплаченные платежи и теория сальдо.
-
Случайный рост цены предмета лизинга и теория сальдо.
-
Исчисление сальдо при выражении лизинговых платежей в иностранной валюте.
-
Исковая давность по иску о сальдо: три года с момента изъятия предмета лизинга или как-то иначе?
-
Если лизингодатель согласился на стоимость предмета лизинга при его возврате, а стоимость данного предмета положена в основу расчёта сальдо в пользу лизингодателя, может ли лизингополучатель оспаривать это согласие и по каким основаниям?
-
Почему неточна формула расчёта платы за пользование финансированием в постановлении Пленума ВАС РФ № 17 и как с этим бороться?
-
Почему по ПП ВАС № 17 при расчете сальдо встреченных обязательств не учитывается аванс?
-
Можно ли лизингополучателю заключить договор уступки права требования по сальдо, если он уверен, что оно складывается в его пользу, до предъявления в суд иска к лизингодателю? Или право лизингополучателя на взыскание с лизингодателя сумм по сальдо возникает только из судебного решения?
-
Начисляются ли проценты по ст.395 ГК на сумму сальдо, в каких случаях и с какого момента? (Анализ определения ВС от 6.12.2017 г. № 305-ЭС17-12215).
-
Включаются ли убытки (и вообще задолженность лизингополучателя по договору лизинга) в расчет сальдо встречных обязательств, если такие убытки (или задолженность) уже были присуждены судом общей юрисдикции, но исполнения судебного акта пока не произошло?
-
Соглашением о перемене лица в обязательстве лизингополучатель передал все права и обязательства по договору лизинга новому лизингополучателю. Кто (прежний лизингополучатель или новый лизингополучатель) может предъявить требования к Лизингодателю, основанные на сальдо встречных обязательств?
-
Возможно ли учитывать при расчете сальдо на стороне лизингодателя арендную плату за просрочку в возврате предмета лизинга согласно ст. 622 ГК РФ и п. 5 ст. 17 Закона о лизинге? Где можно учесть данные платежи (санкции или убытки). И если нет, то работает ли ст. 622 ГК РФ в каких-то случаях в лизинге?
-
В Постановлении ВАС от 14.03.2014 № 17 установлено, что лизингодатель не должен получить сверх того, что он планировал получить по договору. Если договор расторгнут досрочно, то плата за финансирование при подсчёте сальдо применяется в размере на момент расторжения договора лизинга или должна считаться за срок на который изначально был заключен договор, ведь лизингодатель, покупая предмет лизинга, планировал, исходя из рентабельности такой покупки с учётом всего срока договора?
-
Не означает ли необходимость расчета сальдо при наступлении страхового случая (выбытие предмета лизинга) переложение имущественных рисков, связанных с сохранностью предмета лизинга, на лизингодателя?
-
При полной гибели предмета лизинга, после того как лизингодатель получил страховое возмещение и направил его на погашение платежей по лизингу (в т.ч. тех, срок оплаты которых еще не наступил), имеет ли право лизингополучатель требовать произвести расчет сальдо и обратиться с требованием о взыскании неосновательного обогащения? Или же имущественные притязания лизингополучателя ограничены суммой страхового возмещения, оставшейся у лизингодателя сверх цены договора лизинга (всех лизинговых платежей в совокупности)?
Тема №8
Порядок определения стоимости предмета лизинга, возвращаемого лизингодателю
-
Торги, оценщик, прямая продажа.
-
Привлечение лизингополучателя к выбору покупателя; прозрачность отчуждения как признак добросовестного поведения лизингодателя.
-
Реализация предмета лизинга в случае, если лизингополучатель уклоняется от его возврата и передачи для обращения взыскания.
-
Будет ли стоимость предмета лизинга являться достоверной по результатам его продажи, спустя полтора года после возврата, если ранее предмет лизинга выставлялся многократно на торги, но реализовать не удавалось по независящим от лизингодателя причинам?
-
Что является окончанием срока финансирования при отсутствии реализации изъятого предмета лизинга (дата изъятия или текущая дата расчета)?
-
До какого момента рассчитывается плата за финансирование: до момента возврата Лизингополучателем Лизингодателю предмета лизинга или до момента продажи Лизингодателем предмета лизинга?
-
Как реагировать на необоснованную задержку продажи предмета лизинга? И какую задержку можно признать необоснованной (например, в деле ВС РФ от 6.12.2017 г. № 305-ЭС17-12215 предмет лизинга возвращён 1.04, а реализован 21.09)?
-
Вправе ли лизингодатель, затягивая продажу предмета лизинга, передать его в аренду третьему лицу? Подлежат ли учету полученные арендные платежи в таком случае при расчете сальдо?
Тема №9
Лизинг как обеспечительная собственность. Залог предмета лизинга
-
Аспекты, в которых работает обеспечительный характер собственности лизингодателя:
– собственность автоматически переходит к лизингополучателю после погашения задолженности (основание – воля, изъявленная лизингодателем в при заключении договора лизинга);
– собственность переходит и в том случае, если предмет лизинга продан третьему лицу (в этом аспекте покупатель этого предмета должен ориентироваться не на его стоимость, а на размер непогашенных лизинговых платежей);
– передавая в залог предмет лизинга, лизингодатель фактически закладывает свои права требования в отношении непогашенных лизинговых платежей;
– при гибели предмета лизинга интерес лизингодателя определяется не по стоимости вещи, а по размеру непогашенных лизинговых платежей.
Тема №10
Защита прав лизингополучателя при банкротстве лизингодателя. Участие лизингодателя в деле о банкротстве лизингополучателя
-
Могут ли при расчете сальдо учитываться убытки и санкции за период до введения в отношении лизингополучателя процедуры банкротства?
-
Какие наступают последствия при возврате предмета лизинга лизингодателю по выкупному лизингу после введения в отношении лизингополучателя процедуры банкротства? Не являются ли действия сторон лизинга по определению сальдо по своему целевому смыслу зачетом? Не являются ли ничтожными действия сторон по определению сальдо в процедуре банкротства одного или обоих из сторон лизинга, учитывая запрет в законе на совершение зачета в ходе процедур банкротства?
-
Допустимо ли вовлечение в процедуру расчёта сальдо обязательств по нескольким договорам лизинга (анализ определения ВС РФ от 14.11.2017 N 306-ЭС17-5704)?
-
Как квалифицируется сумма сальдо встречных обязательств (рассчитанная с учетом неустойки и убытков) в деле о банкротстве в целях участия в собрании кредиторов (основной долг /разбивается на основной долг и санкции)?
-
Как поступать с процентами за пользование финансированием, спрятанными внутри лизинговых платежей? Продолжают ли они начисляться после введения первой процедуры банкротства лизингополучателя?
-
Как быть в случае, если в отношении должника введено конкурсное производство, договор лизинга расторгнут, но предмет лизинга не возвращен, соответственно, подвести сальдо невозможно? Если в такой ситуации пропущен срок на заявление требований в реестр, можно что-либо сделать?
-
Если сделка замены лизингополучателя оспаривается по банкротным основаниям как сделка в ущерб его кредиторам, каковы последствия выкупа предмета лизинга, в т.ч. если он уже произведён новым лизингополучателем?
Тема №11
Лизинг - правовая природа и установление отношений
-
Общая характеристика договора лизинга. "Кредитное" содержание лизинга побеждает его "арендную" форму. Лизинг как трёхсторонняя операция. Проблема возвратного лизинга.
-
Проблема срока полезного использования предмета лизинга.
-
Распределение рисков по договору лизинга, в частности страхование предмета лизинга на случай гибели или повреждения.
-
Предметы, которые допускается передавать в лизинг. В особенности проблемы лизинга недвижимости.
-
Сублизинг.
-
Отношения "покупатель – продавец" в лизинговой операции.
-
Какие требования продавцу товара может предъявить лизингополучатель?
-
Кому причитается неустойка за просрочку поставки товара?
-
Ответственность за недостатки предмета лизинга.
-
Каковы последствия признания недействительной сделки купли-продажи предмета лизинга?
-
Отношения "финансист – должник" в лизинговой операции.
-
Права и обязанности сторон по договору лизинга. Обязанность отдельно учитывать плату за финансирование и вычитать её из лизинговых платежей, уплачиваемых по тем или иным причинам досрочно.
-
Структура лизинговых платежей: возможность самостоятельного взыскания расходов лизингодателя, не связанных с платой за финансирование.
-
Условия договора лизинга об ограничении свободного использования предмета лизинга (удалённое отключение техники через спутник, непередача обновления программного обеспечения станков и др.): оценка допустимости.
-
Теория сальдо как способ расчёта последствий расторжения договора лизинга.
-
Сколько требований у лизингодателя к лизингополучателю, в том числе по сальдо: одно или они разнородны (основной долг, плата за пользование, неустойка и т.п.)? Как применяется к этим требованиям ст.319 ГК? Если требования разнородны, продолжают ли они находиться в разном правовом режиме, в т.ч. при банкротстве лизингополучателя?
-
Взысканные по решению суда, но неуплаченные платежи и теория сальдо.
-
Случайный рост цены предмета лизинга и теория сальдо.
-
Исчисление сальдо при выражении лизинговых платежей в иностранной валюте.
-
Исковая давность по иску о сальдо: три года с момента изъятия предмета лизинга или как-то иначе?
-
Если лизингодатель согласился на стоимость предмета лизинга при его возврате, а стоимость данного предмета положена в основу расчёта сальдо в пользу лизингодателя, может ли лизингополучатель оспаривать это согласие и по каким основаниям?
-
Почему неточна формула расчёта платы за пользование финансированием в постановлении Пленума ВАС РФ № 17 и как с этим бороться?
-
Почему по ПП ВАС № 17 при расчете сальдо встреченных обязательств не учитывается аванс?
-
Можно ли лизингополучателю заключить договор уступки права требования по сальдо, если он уверен, что оно складывается в его пользу, до предъявления в суд иска к лизингодателю? Или право лизингополучателя на взыскание с лизингодателя сумм по сальдо возникает только из судебного решения?
Тема №12
Лизинг - негативный сценарий: досрочное прекращение отношений и банкротство
-
Порядок определения стоимости предмета лизинга, возвращаемого лизингодателю: торги, оценщик, прямая продажа.
-
Привлечение лизингополучателя к выбору покупателя; прозрачность отчуждения как признак добросовестного поведения лизингодателя.
-
Реализация предмета лизинга в случае, если лизингополучатель уклоняется от его возврата и передачи для обращения взыскания.
-
Будет ли стоимость предмета лизинга являться достоверной по результатам его продажи, спустя полтора года после возврата, если ранее предмет лизинга выставлялся многократно на торги, но реализовать не удавалось по независящим от лизингодателя причинам?
-
Что является окончанием срока финансирования при отсутствии реализации изъятого предмета лизинга (дата изъятия или текущая дата расчета)?
-
До какого момента рассчитывается плата за финансирование: до момента возврата Лизингополучателем Лизингодателю предмета лизинга или до момента продажи Лизингодателем предмета лизинга?
-
Как реагировать на необоснованную задержку продажи предмета лизинга? И какую задержку можно признать необоснованной (например, в деле ВС РФ от 6.12.2017 г. № 305-ЭС17-12215 предмет лизинга возвращён 1.04, а реализован 21.09)?
-
Вправе ли лизингодатель, затягивая продажу предмета лизинга, передать его в аренду третьему лицу?
-
Подлежат ли учету полученные арендные платежи в таком случае при расчете сальдо?
-
Лизинг как обеспечительная собственность. Залог предмета лизинга.
-
Аспекты, в которых работает обеспечительный характер собственности лизингодателя:
– собственность автоматически переходит к лизингополучателю после погашения задолженности (основание – воля, изъявленная лизингодателем в при заключении договора лизинга);
– собственность переходит и в том случае, если предмет лизинга продан третьему лицу (в этом аспекте покупатель этого предмета должен ориентироваться не на его стоимость, а на размер непогашенных лизинговых платежей);
– передавая в залог предмет лизинга, лизингодатель фактически закладывает свои права требования в отношении непогашенных лизинговых платежей;
– при гибели предмета лизинга интерес лизингодателя определяется не по стоимости вещи, а по размеру непогашенных лизинговых платежей. -
Защита прав лизингополучателя при банкротстве лизингодателя. Участие лизингодателя в деле о банкротстве лизингополучателя.
-
Могут ли при расчете сальдо учитываться убытки и санкции за период до введения в отношении лизингополучателя процедуры банкротства?
-
Какие наступают последствия при возврате предмета лизинга лизингодателю по выкупному лизингу после введения в отношении лизингополучателя процедуры банкротства? Не являются ли действия сторон лизинга по определению сальдо по своему целевому смыслу зачетом? Не являются ли ничтожными действия сторон по определению сальдо в процедуре банкротства одного или обоих из сторон лизинга, учитывая запрет в законе на совершение зачета в ходе процедур банкротства?
-
Допустимо ли вовлечение в процедуру расчёта сальдо обязательств по нескольким договорам лизинга?
-
Как квалифицируется сумма сальдо встречных обязательств (рассчитанная с учетом неустойки и убытков) в деле о банкротстве в целях участия в собрании кредиторов (основной долг /разбивается на основной долг и санкции)?
-
Как поступать с процентами за пользование финансированием, спрятанными внутри лизинговых платежей? Продолжают ли они начисляться после введения первой процедуры банкротства лизингополучателя?
-
Как быть в случае, если в отношении должника введено конкурсное производство, договор лизинга расторгнут, но предмет лизинга не возвращен, соответственно, подвести сальдо невозможно? Если в такой ситуации пропущен срок на заявление требований в реестр, можно что-либо сделать?
-
Если сделка замены лизингополучателя оспаривается по банкротным основаниям как сделка в ущерб его кредиторам, каковы последствия выкупа предмета лизинга, в т.ч. если он уже произведён новым лизингополучателем?
Отзывы о курсе
После курса вы
Узнаете:
Правила теории сальдо в лизинге.
Ключевые судебные акты по теме лизинга.
Особенности работы с лизингом при банкротстве.
Как устроен выкупной лизинг.
Правила теории сальдо в лизинге.
Практику лизинговых споров.
Сможете:
Оспаривать сделки, влекущие ущерб кредиторам лизингополучателя.
Рассчитывать размер оставшейся задолженности по лизинговым платежам при досрочном прекращении договора.
Закреплять в договоре лизинга правила, обеспечивающие выявление справедливой цены предмета лизинга, которая потом не может быть оспорена.
Рассчитывать сальдо и все его элементы.
Оспаривать стоимость предмета лизинга, его завышение лизингодателем или лизингополучателем.
Вести не только сальдовые споры, но и споры с поставщиком, страховщиком, в рамках дела о банкротстве и др.
Научитесь:
Техникой составления договоров лизинга, снижающей количество возможных споров.
Приёмами защиты от недобросовестных действий как лизингодателя, так и лизингополучателя.
Навыками работы с предметом лизинга как обеспечительной собственностью лизингодателя.
Навыкам анализа расчетов сальдо и составления контррасчетов.
Пониманию природы завершающей обязанности после расторжения договора лизинга.
Тактике ведения лизинговых споров.
Онлайн-курс (запись)
- 377
Договор лизинга: теория и практика 2020
Андрей Егоров
Онлайн-курс (запись)
- 263
Лизинговые споры: практическое руководство. Базовый уровень
Андрей Егоров, Алексей Никитин
Онлайн-курс (запись)
- 171
Договор лизинга: теория и практика 2021
Андрей Егоров
Онлайн-курс (запись)
- 43
Договор лизинга: проверенные знания
Андрей Егоров
Онлайн-курс (запись)
- 377
Договор лизинга: теория и практика 2020
Андрей Егоров
Онлайн-курс (запись)
- 263
Лизинговые споры: практическое руководство. Базовый уровень
Андрей Егоров, Алексей Никитин
Онлайн-курс (запись)
- 171
Договор лизинга: теория и практика 2021
Андрей Егоров
Онлайн-курс (запись)
- 43
Договор лизинга: проверенные знания
Андрей Егоров
О школе
Лексториум (Lextorium) — школа для юристов-практиков.
Семинары, конференции и мастер-классы, видеокурсы для юристов-практиков на самые актуальные темы.
11236
студентов
68
преподавателей
920
часов занятий
По окончании курса вы получаете удостоверение о повышении квалификации
Лицензия
Тарифы и цены
Выбрать форму оплаты вы сможете в корзине непосредственно перед
оформлением.
Для оформления доступа к бесплатным курсам также добавьте их в корзину.
Для оформления доступа к бесплатным курсам также добавьте их в корзину.
География слушателей Лексториума
Оставить заявку
Возникли проблемы при работе с сайтом или вы заметили ошибку?
Регистрация на курс
Лизингология в Лексториум
Тариф:
Итого:
₽
₽
Ваша выгода:
₽
Участие бесплатно
Оставить заявку