Анти-магистратура: специалист в банкротстве 2024 - 2025
/Онлайн (прямой эфир) + от 338 ак. часов доп. матер
Формат мероприятия
Этот курс имеет широкую направленность. Он будет полезен профессионалам банкротства – потому что даст им необходимые знания в общих вопросах, которых у них не хватает, если их не научили системному подходу к банкротству. При этом разговор пойдёт на привычном для них языке, т.е. через призму судебной практики и конкретных дел. Также эта категория слушателей сможет находиться постоянно на связи с лектором и в чате единомышленников, обмениваясь информацией и задавая интересующие вопросы по банкротству. Это важно для практика.
Вторая категория – те, кто хочет изучить банкротство для того, чтобы связать с ним свою практическую карьеру. Эти отважные люди – тоже желанные гости для нашего лектора. Большой массив раздаточных материалов и, пожалуй, самая большая медиатека записей по банкротству, откроется вам для изучения. Если всё это изучить, то практически не останется возможности остаться непрофессионалом в банкротстве.
Третья категория – люди (прежде всего, недавние студенты), которые хотят остаться в науке банкротного права или уже преподают банкротство в ВУЗах. Для них могут быть опции, связанные со специальными условиями участия.
Методология обучения
- Слушатели предварительно готовят материал к семинару, на котором они преимущественно отвечают на вопросы лектора, а не слушают его рассказ. Это даёт глубокое погружение в материал. Если сравнивать с ВУЗом, то это семинарское, а не лекционное занятие.
- Лишь по темам, по которым отсутствуют отдельные программы Лексториума, проводятся занятия в формате лекций.
- Слушателям всех тарифов открываются записи предыдущей программы (230 ак. часов). По отзывам слушателей которой можно понять, насколько удачным оказался этот формат.
- Отбор слушателей не проводится. В программе может принять участие любой желающий. Однако те, кто претендуют на обучение со скидкой (до 100%), уплачивают организационный сбор за тестирование, представляют письменную работу по тематике анти-магистратуры и проходят собеседование. В фокусе работы должны быть научные проблемы банкротства. Работы могут иметь сравнительно-правовую направленность. Цель работы – выявление уровня подготовки и способности абитуриента к аналитическому мышлению. При поступлении на обучение указанный сбор засчитывается в счёт оплаты.
- Срок представления работ – до 1 сентября 2023 года, устное собеседование (при необходимости) – с 18 по 22 сентября 2023 года.
Спикер
Егоров Андрей Владимирович
к.ю.н., главный редактор Журнала "Цивилистика", научный руководитель Клуба цивилистов, руководитель образовательных программ Lextorium.com, профессор НИУ "Высшая школа экономики", арбитр Российского Арбитражного Центра, Арбитражного центра при РСПП, действительный государственный советник юстиции 2 класса
ПОДРОБНЕЕ
Для кого этот курс?
- Практические работники, которые понимают наличие пробелов в своей подготовке по банкротству.
- Арбитражные управляющие;
- Юристы, сопровождающие банкротство;
- Слушатели магистратур ВУЗОВ;
Программа
Занятие №1
Введение в курс. Цели банкротства. Банкротный процесс. Обособленные споры в деле о банкротстве
-
Понятие и смысл банкротства.
-
Сравнение банкротства и исполнительного производства.
-
Цели банкротного производства.
-
Правовое регулирование банкротства в России.
-
Действие законодательства о банкротстве во времени.
-
Виды несостоятельности.
-
Процессуальные особенности рассмотрения дел о банкротстве судом, общее представление о стадиях банкротства.
-
Что такое "обособленный спор в деле о банкротстве" и как его правильно процессуально оценивать?
-
Роль арбитражного суда. Что суд может делать по своей инициативе, а что только по обращению заинтересованных лиц.
Занятие №2
Возбуждение дела о банкротстве. Заявление должника. Заявление кредитора. Понятие неплатёжеспособности
-
Круг лиц, которые могут быть признаны банкротами и организации, на которые положения Закона о банкротстве не распространяются.
-
Мораторий на банкротство и его последствия.
-
Опубликование уведомления в ЕФРСБ и его правовое значение.
-
Особенности возбуждения дела о банкротстве по заявлению кредитора.
-
Когда требуется и не требуется решение суда, подтверждающее требования заявителя-кредитора.
-
Как влияет уступка на статус заявителя?
-
Возможен ли отказ кредитора от заявления. Что он означает?
-
Проверка обоснованности требований заявителя судом: последствия для дальнейшего развития процесса.
-
Перехват контроля над банкротством через исполнение обязательства третьим лицом: как определилась судебная практика?
-
Возбуждение дела по заявлению должника.
-
Что должник должен доказать суду?
-
Банкротство отсутствующего должника.
-
Банкротство ликвидируемого должника.
-
Понятие неплатёжеспособности и признаки банкротства: в чём разница?
-
Признаки банкротства. Терминология теоретическая и терминология закона о банкротстве (неплатежеспособность и неоплатность, неплатежеспособность и недостаточность имущества, сверхзадолженность).
-
Отличие объективного банкротства от признаков банкротства.
-
Понятие неплатёжеспособности в теории и практике зарубежных государств.
-
Какое понятие неплатёжеспособности принимается для целей оспаривания сделок? Субсидиарной ответственности?
-
Угроза неплатёжеспособности.
-
Экономически обоснованный план выхода из кризиса: как он относится к неплатёжеспособности?
-
Недостаточная капитализация компании: соотношение с неплатёжеспособностью.
-
Имущественный кризис: соотношение с неплатёжеспособностью.
Занятие №3
Участники дела о банкротстве: кредиторы. Статус. Установление требований
-
Кредитор по банкротному праву и кредитор по гражданскому кодексу: совпадения и отличия.
-
Конкурсные кредиторы – кто они?
-
Кредиторы по неденежным обязательствам.
-
Момент возникновения статуса кредитора, объём начального статуса кредитора (при подаче заявления от установлении требований).
-
Установление "просуженных" требований.
-
Требования из решений третейских судов.
-
Какой стандарт (стандарты) доказывания предлагает использовать ВС РФ при установлении требований кредиторов?
-
Реестр требований кредиторов и его функции.
-
Кредиторы с ненаступившими сроками исполнения.
-
Возражения кредиторов: процессуальные вопросы.
-
Срок на закрытие реестра и последствия его пропуска.
-
Договорные проценты – как устанавливаются?
-
Каков статус процентов, начисляемых до момента введения наблюдения?
-
Замещающие проценты, начисляемые в ходе процедур (раньше назывались – мораторными, но теперь это вводит в заблуждение).
Занятие №4
Тестирование и разбор его результатов по прошедшим темам
Занятие №5
Собрание и комитет кредиторов
-
Комитет кредиторов: орган пропорционального представления интересов всех кредиторов или марионетка в руках мажоритарного кредитора?
-
Срок на оспаривание решения комитета кредиторов?
-
Механизм избрания комитета и прекращения полномочий (кумулятивный характер голосования).
-
Собрание кредиторов: пределы его компетенции.
-
Правильна ли точка зрения о том, что кредиторы управляют банкротством?
-
Признание недействительными решений собрания.
-
Решение собрания кредиторов, принятое с нарушением его компетенции, является ничтожным или оспоримым?
-
Каков статус решения, "не имеющего юридической силы"?
-
Проверяет ли суд экономическую целесообразность принятых решений?
-
Что означает принцип каузальности для решений собраний и как его оценивает ВС РФ применительно к решениям собраний кредиторов?
-
Особенности собраний кредиторов в деле о банкротстве гражданина.
-
Собрание работников в деле о банкротстве юридических лиц.
Занятие №6
Участники дела о банкротстве: должник. Статус участников должника
-
Правовое положение должника.
-
Учредители или участники юридического лица представляют его интересы? Как быть с юридическими лицами некорпоративного типа?
-
Допуск мажоритарного участника в дело о банкротстве без процедуры его формального выбора.
-
Изменение статуса представителя участников должника в наблюдении и в конкурсе.
-
Ограничения органов управления должника в деле о банкротстве.
-
Права участников (на выплату дивидендов, на выплату действительной стоимости доли и др.) в деле о банкротстве: как защищаются?
-
Субординация требований участников.
-
Мягкая и жёсткая модели субординации.
-
Процессуальная дееспособность должника – физического лица.
Занятие №7
Участники дела о банкротстве: кредиторы по текущим платежам. Отграничение от конкурсных кредиторов. Порядок защиты интересов
-
Кредиторы по текущим платежам: отграничение от конкурсных кредиторов.
-
Зарубежные подходы.
-
Текущие платежи: понятие и значение. Критерии отнесения платежей к текущим Подходы ВАС РФ, ВС РФ.
-
Договоры аренды, лизинга, энергоснабжения, подряда, деликтные обязательства.
-
Очередность погашения текущих платежей: как быть, когда она мешает нормальному ходу процедуры?
-
Что такое календарная очерёдность внутри одной очереди текущих? Как она определяется?
-
Методы получения текущих платежей: исковое производство за рамками дела о банкротстве или жалоба на действия арбитражного управляющего?
-
Субординация текущих требований.
-
Подключаются ли банки к контролю за соблюдением АУ очерёдности погашения текущих платежей? Насколько детальным должен быть этот контроль?
-
Если банк привлечён к ответственности за нарушение очерёдности погашения текущих платежей, как банк может компенсировать свои потери?
-
Статус текущего кредитора в деле о банкротстве, с какими вопросами он может обращаться к суду по банкротству?
-
Если в ходе конкурсного производства по общегражданским основаниям признана недействительной сделка, в результате чего должник обязан выплатить другой стороне деньги, является ли требование контрагента текущим или реестровым?
Занятие №8
Тестирование и разбор его результатов по прошедшим темам
Занятие №9
Арбитражные управляющие: статус и порядок утверждения на процедуру
-
Арбитражный управляющий: правовая природа должности.
-
Виды арбитражных управляющих.
-
Требования к арбитражным управляющим.
-
Порядок выбора арбитражного управляющего на процедуру. Степень усмотрения суда.
-
Независимость арбитражного управляющего: как обеспечивается.
-
Возможность для управляющего привлекать вспомогательных лиц.
-
Обязанности управляющего: лояльность и заботливость (об интересах должника, кредиторов и общества).
-
"Правило делового решения" - применимо ли оно к арбитражным управляющим? В каком объёме?
-
Страхование ответственности арбитражного управляющего.
-
Полномочия арбитражного управляющего на обращение к государственным органам за получением информации о должнике (ЗАГС, ЕГРН и т.п.).
-
Основания для отстранения арбитражного управляющего.
Занятие №10
Арбитражные управляющие: ответственность и вознаграждение за труд
-
Вознаграждение арбитражных управляющих: как стимулировать за честную работу, но предотвратить несправедливую выплату?
-
Фиксированная и переменная часть вознаграждения.
-
Снижение вознаграждения судом: как негибкое регулирование приводит непредсказуемой практике.
-
Контроль за арбитражными управляющими со стороны арбитражного суда, государственных органов, общественных институтов (СРО), участников дела о банкротстве.
-
Обжалование действий или бездействия управляющего по ст.60 Закона о банкротстве.
-
Ответственность управляющего в виде возмещения убытков.
-
Страхование ответственности управляющего как механизм компенсации причинённых им потерь. "Круговая порука" СРО арбитражных управляющих; ответственность по долгам своих членов.
Занятие №11
Расходы по делу о банкротстве
-
Финансовое обеспечение банкротства: расходы по делу о банкротстве.
-
Завышение расходов – излюбленное злоупотребление арбитражных управляющих. Как с ним бороться?
-
Оплата привлеченных лиц: бухгалтеры, оценщики, охранники, юристы и проч.
-
Возложение расходов по делу на заявителя: что делать, когда это несправедливо?
-
• Возложение расходов на участников должника (новейшая практика ВС РФ).
-
Прекращение производства по делу о банкротстве – главный способ реагирования на нехватку конкурсной массы. Обязанность арбитражного управляющего – обратиться с заявлением о прекращении дела. Негативная судебная практика и её последствия.
-
Судебные расходы лиц, участвующих в деле, по обособленным спорам. Как правильно толковать разъяснения ВАС РФ 2012 года?
Занятие №12
Тестирование и разбор его результатов по прошедшим темам
Занятие №13
Процедура наблюдения
-
Процедура наблюдения: особенности совершения сделок должника. Последствия для исполнительного производства, обеспечительных мер (арестов) и проч.
-
Введение процедуры наблюдения судебным актом, его содержание. Сроки процедуры наблюдения (по закону и в реальной практике). Последствия введения процедуры наблюдения (в том числе для исполнительного производства).
-
Задачи процедуры наблюдения. Почему в некоторых случаях процедура наблюдения не вводится (ликвидируемый должник, отсутствующий должник). Правовое положение (права и обязанности) временного управляющего. Анализ финансового состояния должника и из чего он состоит. Заключение о признаках преднамеренного или фиктивного банкротства. Обязанность созвать первое собрание кредиторов.
-
Конфликт временного управляющего и кредиторов с должником в процедуре наблюдения. Истребование документов и сведений, астрент. Оспаривание сделок, совершенных должником с нарушением установленных ограничений. Обеспечительные меры по п. 2 ст. 46 Закона о банкротстве. Отстранение руководителя должника и его практическая бессмысленность. Принятие обеспечительных мер для подачи в будущем заявлений об оспаривании сделок и о субсидиарной ответственности. Заявление о субсидиарной ответственности в наблюдении.
-
Опубликование сведений о введении процедуры наблюдения временным управляющим в коммерсанте и в ЕФРСБ.
-
Последствия введения процедуры наблюдения для исковых требований отдельных кредиторов.
-
Может ли суд ввести иную следующую процедуру банкротства, чем просит собрание кредиторов. Введение следующей процедуры банкротства без проведения первого собрания кредиторов. Возможность прекращения производства по делу о банкротстве после процедуры наблюдения (недостаточно финансирования, заключение мирового соглашения).
-
Смысл процедуры наблюдения как проверки возможности восстановления платежеспособности должника. Неэффективность процедуры наблюдения (нет права на оспаривание сделок, нельзя отказаться от сделок, должник управляется прежним руководством, кредитор и временный управляющий не могут оперативно получить всю информацию), затягивание дела о банкротстве.
Занятие №14
Финансовое оздоровление и внешнее управление
-
Реабилитационные процедуры в делах о банкротстве: финансовое оздоровление, внешнее управление, реструктуризация долгов. В каких случаях суд вправе ввести эти процедуры вопреки мнению кредиторов?
-
Замещение активов должника: порядок и особенности.
-
Погашение задолженности должника третьим лицом. Имеет ли право третье лицо рассчитаться с одним из кредиторов по своему выбору, а не со всеми кредиторами? Погашение задолженности перед бюджетом.
-
Переход во внешнем управлении к расчётам с кредиторами. Порядок и последствия.
-
Отказ от невыгодных сделок должника как мера восстановления его платёжеспособности.
Занятие №15
Мировое соглашение: порядок принятия решения. Участники. Мировое соглашение: допустимые условия
-
Мировое соглашение в деле о банкротстве. Порядок заключения, исполнения и расторжения.
-
Круг лиц, для которых обязательно мировое соглашение. Можно ли утверждать мировое соглашение до тех пор, пока не установлены основные требования кредиторов.
-
Злоупотребления при заключении мировых соглашений: как эффективно им противостоять. Обеспечение равенства кредиторов одной очереди.
-
Порядок подписания и утверждения мирового соглашения судом в банкротстве. Что делать при уклонении арбитражного управляющего от подписания мирового соглашения.
-
Какие условия необходимо соблюсти для того, чтобы мировое соглашение было утверждено судом. Защита интересов текущих кредиторов.
-
Обжалование судебного акта об утверждении мирового соглашения в банкротстве.
-
"Запрещенные" и "разрешенные" условия мировых соглашений в банкротстве.
-
Последствия неисполнения мирового соглашения. Расторжение мирового соглашения.
Занятие №16
Тестирование и разбор его результатов по прошедшим темам
Занятие №17
Конкурсное производство: сбор конкурсной массы
-
Инвентаризация. Порядок проведения. Круг охватываемых объектов. Природа трёхмесячного срока на инвентаризацию: организационный или пресекательный?
-
Бухгалтерская и банкротная инвентаризация: одинаковая или разная?
-
Оценка активов должника: когда и насколько она обязательна?
-
Споры по оценке до отчуждения актива и после него: есть ли разница?
-
Последствия несогласования оценки государственным органом: позиция ВС РФ.
-
Передача социально-значимых объектов на баланс муниципалитета: как соблюсти баланс интересов.
-
Какая цена возмещается в конкурсную массу за социальные объекты: рыночная или "справедливая"?
-
Проблема полу-изъятия активов из конкурсной массы по указанию иных (небанкротного) судов (предписание, на погашение чьих требований направляется актив в первую очередь): настораживающая практика ВС РФ.
-
Особенности виндикационных исков в пользу конкурсной массы (в т.ч. исковая давность по ним).
Занятие №18
Конкурсное производство: торги. Порядок проведения, оспаривание
-
Конкурсное производство как ключевая процедура банкротства. Основные цели – собирание и справедливое распределение конкурсной массы. Последствия открытия конкурсного производства.
-
Аресты в уголовном деле как препятствие для процедуры конкурса.
-
Понятие конкурсной массы.
-
Утверждение положения о продаже имущества в конкурсном производстве.
-
Особенности продажи имущества должника: недвижимого имущества, дебиторской задолженности, корпоративных активов. Формы торгов. Прямая продажа. Публичное предложение.
-
Проблема завышенного вознаграждения организатора торгов.
-
Проблема правильного формирования лотов на торгах.
-
Задатки на торгах.
-
Стачка и манипуляции на торгах.
-
Кто отвечает за недостатки проданного на торгах имущества?
-
Продолжение текущей деятельности в конкурсе.
-
Преимущественные права покупки и торги.
-
Продажа предприятия.
Занятие №19
Конкурсное производство: текущие платежи и расчёты с кредиторами. Кредиторы 1 и 2 очередей
-
Проблема жёсткой очерёдности текущих платежей как препятствие для эффективной работы управляющего.
-
Возможность отступления от очерёдности – разрешение от арбитражного суда (можно ли получить?) или постфактум-оценка действий как законных (ввиду предотвращения вреда для конкурсной массы).
-
Инкассовые требования налоговой службы. Использование управляющим специальных счетов для защиты от инкассо – оценка правомерности.
-
Капитализация повременных платежей в пользу кредиторов 1 очереди. Гражданская капитализация и публичная капитализация при наличии отношений с Фондом социального страхования. Соотношение двух видов капитализации.
-
Удовлетворение требований работников: пределы и порядок.
Занятие №20
Тестирование и разбор его результатов по прошедшим темам
Занятие №21
Конкурсное производство: личное обеспечение
-
Поручительство и независимая гарантия как ключевые виды личного обеспечения при банкротстве.
-
Анализ треугольника отношений: отношений валюты (кредитор – должник), отношений покрытия (должник – поручитель, гарант) и отношений обеспечения (кредитор – поручитель, гарант).
-
Банкротство гаранта как основания для снижения выплат "за поддержание гарантии в силе".
-
Принцип акцессорности поручительства и его ограничения, в т.ч. при банкротстве, против абстрактности независимой гарантии.
-
Распределение экономических убытков при множественности лиц, предоставивших обеспечение по чужому обеспечиваемому обязательству (принцип "приоритета" или "долевой ответственности").
-
Квалификация требования из поручительства или гарантии для целей участия в деле о банкротстве.
-
Проблема применения поручителем возражений, доступных основному должнику в связи с его банкротством (возражение о закрытии реестра требований кредиторов, о заключении мирового соглашения в деле о банкротстве, о моратории, о конвертации обеспечиваемого обязательства, о погашении обеспечиваемого обязательства в связи с ликвидацией и т.д.). Концепция абсолютной и относительной тождественности долговой нагрузки поручителя и основного должника.
-
Особенности установления требования из поручительства до наступления срока исполнения обеспечиваемого обязательства ("опережающее банкротство поручителя").
-
Исключение требования из поручительства из реестра требований кредиторов.
-
Проблема ответственности кредитора перед поручителем при банкротстве основного должника.
-
Проблема осуществления требования из поручительства при заключении мирового соглашения в деле о банкротстве основного должника.
-
Проблема конкуренции требованием первоначального кредитора и обратного требования поручителя в деле о банкротстве основного должника ("внутренняя конкуренция").
-
Проблема конкуренции обратного требования аффилированного поручителя и требований иных кредиторов в деле о банкротстве основного должника ("внешняя конкуренция").
-
Реализация требования к должнику поручителем – контролирующим лицом; субординация требований.
-
Оценка экономической целесообразности предоставления обеспечения за чужой долг (критерии "отсутствия вреда" и "наличия выгоды") для целей оспаривания поручительства. Классификация корпоративных обеспечений (downstream guaranty, upstream guaranty, cross-stream guaranty). Дифференциация стандартов осмотрительности при заключении обеспечительных сделок для обычных хозяйствующих субъектов и профессиональных участников рынка кредитования.
-
Восстановление обязательства из поручительства или гарантии при оспаривании в деле о банкротстве сделок, направленных на исполнение обеспечиваемого обязательства.
Занятие №22
Конкурсное производство: вещное обеспечение (залог)
-
Правовое положение залоговых кредиторов. Влияние оценки предмета залога на размер залогового требования: принципиальное отличие залога по своим и по чужим долгам. Проблема опоздания залоговых кредиторов.
-
Голосование на собраниях кредиторов: как соблюсти баланс интересов.
-
Распространение залога на выручку от аренды заложенного имущества, на платежи должника при залоге имущественного права и т.п.
-
Особенности залога будущих прав и залога товаров в обороте при банкротстве.
-
Залог по своим и по чужим долгам: сходства и отличия в регулировании при банкротстве.
-
Статус залогового кредитора в деле о банкротстве.
-
Возбуждение дела о банкротстве по инициативе залогодержателя.
-
Последствия введения процедуры наблюдения для залога – запрет самостоятельного удовлетворения за счёт вещи.
-
Последствия открытия конкурсного производства для залога. Проблема "межвременья" - от наблюдения до конкурса. Порядок совершения необходимых распорядительных действий с предметом залога, оставленным у залогодержателя.
-
Установление требований залогового кредитора: проверка владения заложенной вещью для движимых вещей. Последствия пропуска срока на заявление требований залоговым кредитором. Последствия неучастия залогового кредитора в деле о банкротстве.
-
Можно ли понизить очередность требований обеспеченных залогом, если залоговый кредитор до банкротства фактически контролировал деятельность должника?
-
Проверка стоимости заложенного имущества – особенность банкротства залогодателя, не являющегося должником в основном обязательстве.
-
Проблема недостаточного обеспечения (сумма долга выше стоимости заложенного имущества, способы защиты интересов залогового кредитора).
-
Ослабление акцессорности залога при банкротстве.
-
Проблема опережающего банкротства залогодателя – третьего лица.
Занятие №23
Титульное обеспечение при банкротстве
-
Виды титульного обеспечения при банкротстве (лизинг, РЕПО, удержание титула, обеспечительная передача собственности, гарантийное удержание, обеспечительный платёж).
-
Хозяйственные риски титульного обеспечения при банкротстве.
-
Попытки российских судов ограничить несправедливость титульного обеспечения.
-
Аналогия титульного обеспечения с залогом (на примере лизинга). В каких пределах она распространяется на банкротство?
-
Банкротство лица, установившего обеспечение.
-
Банкротство получателя обеспечения. Право ожидания другой стороны и его защита.
-
Проблемы сублизинга.
-
Влияние банкротства кредитора на обеспечительный платёж. Обязан ли кредитор воспользоваться обеспечительным платежом или это всегда его право?
-
Квалификация требования о возврате обеспечительного платежа: реестровое или текущее?
-
Практика ВС РФ по гарантийному удержанию.
Занятие №24
Тестирование и разбор его результатов по прошедшим темам
Занятие №25
Конкурсное производство: оспаривание сделок. Общие вопросы
-
Абсолютное оспаривание против относительного оспаривания. Правовая специфика российского оспаривания сделок по банкротным основаниям – уничтожение не только обязательственного, но и вещного эффекта сделки. Практические последствия выбора правильной теории конкурсного оспаривания.
-
Соотношение конкурсного и внеконкурсного оспаривания. Обсуждение «правильной» модели внеконкурсного оспаривания. Соотношение с общегражданским основанием оспаривания сделки, совершённой в ущерб кредитором (ст.10 и 168 ГК РФ).
-
Что такое сделки «в ущерб кредиторам»? Изменение наличного имущества должника в отрицательную сторону или шире?
-
Устранение ущерба впоследствии: в каких формах возможно? Только возврат всего полученного или также доплата до рыночной цены?
-
Объём оспаривания – только в пределах той суммы, которая необходима на покрытие требований кредиторов (п.29.4 Пленума ВАС РФ №63).
-
Типичные составы конкурсного оспаривания: подозрительные сделки (п.2 ст.61.2 ЗоБ), неэквивалентные сделки (п.1 ст.61.2 ЗоБ), сделки с предпочтением (ст.61.3 ЗоБ). Соотношение.
-
Виды оспоримых юридических действий при банкротстве, включая сложные казусы: непринятие наследства, бездействие, процессуальные действия, опосредованные предоставления, сделки по итогам торгов, корпоративные акты, в т.ч. дочерних компаний, и т.п.
-
Момент совершению юридического действия для целей Закона о банкротстве.
-
Специальный характер термина «сделка» применительно к конкурсному оспариванию.
-
Сингулярное правопреемство при оспаривании.
-
Процессуальные вопросы: подсудность споров об оспаривании сделок, вопрос об обязательном претензионном порядке при оспаривании сделок и др.
-
Переквалификация судом основания недействительности сделки.
-
Возможность оспаривания при ликвидации стороны сделки (первого лица в цепочке сделок).
-
Исковая давность по оспариванию сделок: отличие от периода подозрительности и правила исчисления.
-
Как влияет на исчисление исковой давности групповой характер иска об оспаривании сделки?
-
Минимальный порог 10% на оспаривание кредитором – от каких требований исчисляется? Иные возможности легитимации отдельного кредитора на оспаривание.
-
Последствия успешного оспаривания сделки. Случаи наказания контрагента в виде понижения очерёдности удовлетворения его требования о возврате полученного конкурсной массой по такой сделке.
-
Способы сохранения сделок в силе. Обычная хозяйственная деятельность как критерий, препятствующий оспариванию сделки по банкротным основаниям.
Занятие №26
Конкурсное производство: оспаривание сделок. Конкретные составы
-
Наиболее типичные примеры подозрительных сделок: приобретение по завышенной цене, отчуждение по заниженной цене, выдача обеспечений за третьих лиц.
-
Безвозмездные предоставления – презумпция наличия состава п.2 ст.61.2 Закона о банкротстве?
-
Обязательна ли фактическая неплатёжеспособность на момент совершения фраудаторной сделки? Или достаточно угрозы её наступления?
-
Знание другой стороны о намерении причинить вред кредиторам как обязательная предпосылка оспаривания.
-
В каких случаях вклад в уставный капитал дочерней компании может считаться неравноценным встречным исполнением?
-
По каким параметрам может проводиться сравнение сделок, кроме цены?
-
При продаже по одной сделке нескольких объектов, что учитывается, цена каждого объекта или общая цена сделки?
-
Что понимается под существенной неэквивалентностью в судебной практике?
-
Имеет ли значение субъективный фактор при оспаривании сделок по п.1 ст.61.2 Закона о банкротстве?
-
Оспаривание сделок с преимущественным удовлетворением. Основания и презумпции, установленные законом. Всегда ли они справедливы?
-
Внешние признаки, по которым суды устанавливают знание контрагента о преимущественном удовлетворении его требований.
-
Можно ли вменять контрагенту неознакомление с Картотекой арбитражных дел или данными ЕФРСБ?
-
Обычная хозяйственная деятельность как способ сохранения сделок в силе.
-
Зачёт и сальдирование: практика ВС по договорам подряда, хранения, комиссии.
-
Сальдирование – сущность теории в автоматизме прекращения обязательств или в отсутствии предпочтения?
-
Сальдирование на примере обеспечительного платежа / гарантийного депозита.
-
Оспаривание платежей третьих лиц: когда они совершены за счёт должника, а когда нет? Влияние аффилированности плательщика и должника на решение данного вопроса.
Занятие №27
Конкурсное производство: субсидиарная ответственность за доведение до банкротства
-
Действие во времени правил о субсидиарной ответственности, включая презумпции.
-
Субсидиарная ответственность и ответственность за налоговое преступление: соотношение.
-
Контролирующее лицо как специальный субъект ответственности.
-
Субсидиарная ответственность сопричинителей – не-контролирующих лиц.
-
Установление фактического контролирующего лица.
-
Члены Совета директоров как контролирующие лица.
-
Повторные заявления о привлечении к субсидиарной ответственности: когда возможно, а когда нет.
-
Анализ различных схем вывода активов.
-
Субсидиарная ответственность за доведение до банкротства. Обоснование неприемлемости широкого понимания субсидиарной ответственности в случае, когда КДЛ выводит часть активов у лица, уже фактически являющегося банкротом.
-
Субсидиарная ответственность за непередачу документов; определение даты, с которой наступает ответственность.
-
Цепочка директоров – выяснение вопросов передачи документации по каждому директору.
-
Случаи, когда допустим иск о субсидиарной ответственности вне рамок дела о банкротстве.
Занятие №28
Конкурсное производство: субсидиарная ответственность за неподачу заявления
-
Деликтная природа ответственности за неподачу.
-
Круг ответчиков – сложности привлечения иных лиц, помимо директора.
-
Защита директора – когда не помогает даже увольнение.
-
Обязательная проверка даты объективного банкротства.
-
Проблема льготного месячного срока для директора.
-
Момент принятия обязательства и срок исполнения по нему – важность разграничения для целей субсидиарной ответственности за неподачу заявления.
-
Обязанности участников юридических лиц – насколько реально попасть под субсидиарную ответственность?
-
Субсидиарная ответственность вместо корпоративного спора.
-
Разделение процесса взыскания на две составные части.
-
Лица, управомоченные на подачу заявлений.
-
Права КДЛ в деле о банкротстве: обжалование действий арбитражного управляющего, возражения против установления требований конкурсных кредиторов и т.п.
-
Обеспечительные меры по искам о субсидиарной ответственности.
-
Распоряжение правом требования к субсидиарному должнику: возможность изменения кредитором своего выбора и правовые последствия этого шага.
Занятие №29
Тестирование и разбор его результатов по прошедшим темам
Занятие №30
Банкротство сельскохозяйственных организаций
-
Критерии для введения особенностей банкротства сельскохозяйственной организации.
-
Две ключевых вида преимущественных прав: смежных и «местных» землепользователей.
-
Кто такой «владелец ЗУ» - арендатор тоже? Даже краткосрочный?
-
Кто такой "смежный владелец"? Как они устанавливаются арбитражным управляющим? К какому ЗУ обязательно примыкать: к тому, который продаётся, или к любому?
-
Кто такой "местный" землепользователь? Может быть из соседнего района (если ЗУ на границе районов)?
-
Техника поиска субъекта преимущественного права арбитражным управляющим.
-
Что такое "расположение" в той же местности? Это сельхозпроизводство там? Или просто регистрация?
-
Последствия нарушения преимущественного права: в каких случаях наступает ничтожность продажи?
-
Проверка судами реального интереса лица, заявляющего о своём преимущественном праве.
Занятие №31
Банкротство финансовых организаций
-
Банкротство участников фондового рынка и страховых организаций: является ли наличие лицензии на момент возбуждения дела предпосылкой для попадания под особенности производства?
-
При каких условиях в РТК страховой организации могут быть включены требования не только выгодоприобретателей, но и страхователей?
-
Что такое передача страхового портфеля и какие риски с ней связаны?
-
Как обеспечивается исключение из конкурсной массы фондовой организации активов клиентов (ценных бумаг и денежных средств)? Проблема смешения активов разных клиентов на обособленном счёте участника фондового рынка.
-
Отзыв лицензии у кредитной организации как предпосылка банкротства.
-
Временная администрация как внесудебная процедура банкротства.
-
План участия АСВ и Управляющей компании Банка России при санации кредитной организации.
-
Проблема списания субординированных займов.
-
Аннулирование уставного капитала кредитной организации и переход корпоративного контроля к публичной власти.
-
Аннулирование обязательств перед контролирующими и иными подозрительными лицами, относящимися к руководству кредитной организации.
-
АСВ как управляющий.
-
Особенности участия вкладчиков и удовлетворения их требований.
-
Привилегированное положение депозитов нотариусов.
-
Особенности сбора конкурсной массы кредитной организации.
-
Атипичные убытки Банка России по п.5 ст.189.23 Закона о банкротстве на санацию кредитной организации: доктринальные сомнения и колебания судебной практики.
Занятие №32
Банкротство застройщиков
-
Договор долевого участия в строительстве и иные формы привлечения денежных средств дольщиков: правовая природа и основа для решения всех будущих вопросов банкротства.
-
Жилые и нежилые помещения.
-
Первоначальное и производное приобретение права собственности.
-
Механизм появления помещения как объекта права собственности.
-
Залоговые права, обеспечивающие интересы дольщиков.
-
Основные формы злоупотреблений, направленные на выход из-под защитных правил, предусмотренных для дольщиков: договор инвестирования, подряд, вексельная схема, кооператив, и борьба с ними. Проникновение за корпоративную вуаль, признание цепочки сделок притворными и др. способы.
-
Участники дела о банкротстве застройщика. Особенности возбуждения дела. Установление требований участников строительства.
-
Участники строительства – особая категория конкурсных кредиторов.
-
Фонд защиты прав граждан участников долевого строительства и органы исполнительной власти как особые участники дела о банкротстве застройщика.
-
Различие денежных и неденежных требований дольщиков: удвоение стандартов.
-
Точность при расчёте убытков дольщика при возрастании цены на объект договора к моменту нарушения со стороны застройщика. Квалификация их как реального ущерба.
-
Проблема частичной оплаты участником строительства собственной задолженности перед застройщиком. Как это сказывается на размере убытков такого участника?
-
Установление требований конкурсным управляющим, а не судом.
-
Установление требований к застройщику (вхождение в дело о банкротстве) или иск о признании права на объект строительства или долю в праве на него. Обсуждение плюсов и минусов подхода.
-
Реестр требований кредиторов и реестр передачи жилых помещений: соотношение. Последствия одностороннего отказа от договора: сохраняется ли шанс на включение в реестр передачи жилых помещений?
-
Передача жилых помещений в натуре.
-
Замена застройщика.
Занятие №33
Тестирование и разбор его результатов по прошедшим темам
Занятие №34
Банкротство граждан. Освобождение от долгов и особенности процедуры
-
Особенности возбуждения производства по делу
-
Основные процедуры: реструктуризация долгов и реализация имущества. Когда какую выбрать?
-
Возможность возбуждения дела по непросуженным требованиям. Обязательность проверки судом обоснованности денежного требования (в т.ч. если оно признано должником).
-
Обязанность гражданина подать заявление о банкротстве.
-
Неплатёжеспособность (объективное банкротство) как условие для введения процедуры.
-
Выбор между реструктуризацией долгов и реализацией имущества. Невозможность расчетов с кредиторами или нахождения финансового управляющего как препятствия для введения процедуры.
-
План реструктуризации долгов гражданина, его возможное содержание, порядок и условия его утверждения (в том числе вопреки воле кредиторов и должника).
-
Обстоятельства, при которых суд может отказать в утверждении плана реструктуризации долгов (в том числе одобренный собранием кредиторов).
-
Должна ли иметь место достаточность доходов должника для выполнения плана реструктуризации?
-
Действие плана в отношении кредиторов, не заявивших свои требования.
-
Отличия реструктуризации от мирового соглашения.
-
Ограничения материальной и процессуальной дееспособности банкрота: запрет получения платежей, запрет самостоятельного распоряжения собственными активами и проч. Осуществление корпоративных прав должника.
-
Освобождение от долгов: колебания судебной практики: от продолжниковского подхода к прокредиторскому, и обратно.
-
Если должник может работать, но не хочет, - это основание для неосвобождения от долгов?
-
На какие требования не распространяется освобождение от долгов и почему?
-
Какие примеры недобросовестного поведения гражданина, препятствующие освобождению его от долгов, выработаны в судебной практике?
-
Злостное уклонение должника, располагавшего необходимыми средствами, от погашения кредиторской задолженности.
-
Принятие на себя заведомо неисполнимых обязательств. Имеет ли значение заведомая неспособность должника рассчитаться по кредиту с учётом его ежемесячного дохода? Имеет ли значение неосмотрительной кредитной организации, выдавшей кредит в условиях заведомой нереалистичности его погашения?
-
Если неплатежеспособность должника вызвана его незаконными действиями (например, выразившимися в неполной уплате налогов, непредставлении налоговых деклараций и пр.), приводит ли это к освобождению от долгов?
-
Что следует понимать под нарушением информационной обязанности должника (п.4 ст. 213.28 Закона о банкротстве)? Когда нераскрытие необходимой информации не влечет отказа в освобождении от долгов?
-
Может ли считаться недобросовестным поведением само по себе заключение гражданином в предбанкротный период сделок, в т.ч. с заинтересованным лицом, по отчуждению имущества.
Занятие №35
Банкротство граждан. Единственное жильё и иные особенности конкурсной массы
-
Имущество, которое не включается в конкурсную массу: проблема единственного жилья и способы её решения; покупка в конкурсную массу иного жилья за счёт кредиторов и выбор между двумя жилыми помещениями; борьба со злоупотреблениями должника (покупка недвижимости на средства, полученные от кредиторов, попытка спрятать одно из нескольких жилых помещений в преддверии банкротства, и т.п.).
-
Исключение из конкурсной массы прожиточного минимума, и как он определяется?
-
Поиск активов должника, расположенных за границей.
-
Криптовалюта как один из активов должника: что делать, если должник не предоставляет (забыл, потерял) доступ к своему электронному кошельку?
-
Защита контрагентов (дебиторов) должника от ошибочного исполнения обязательства в его пользу в ходе дела о банкротстве.
-
Оформление имущества на подставное лицо: правовые способы борьбы.
-
Ограничения по распоряжению имуществом гражданина после введения процедуры банкротства. Признание недействительными сделок должника (основания, порядок, круг управомоченных на подачу заявления лиц и др.).
-
Оспаривание сделок, совершённых в процедуре реструктуризации долгов без согласия финансового управляющего.
-
Оспаривание отказа от наследства.
Занятие №36
Банкротство граждан. Особенности супружеских и наследственных отношений
-
Банкротство умершего должника (банкротство наследственной массы).
-
Алиментные соглашения и их оспаривание.
-
Субординация требований супругов при банкротстве.
-
Совместное банкротство супругов.
-
Входит ли половина зарплаты супруга банкрота в конкурсную массу последнего?
-
Подлежит ли разделу материнский капитал? Чьи это деньги – матери или детей? Или они входят в общее имущество супругов?
-
Какие проблемы влечёт за собой законный режим общности имущества супругов при банкротстве одного из них?
-
Раздел общего имущества супругов при банкротстве одного из них.
-
Определение общих долгов супругов и погашение их из общего имущества преимущественно перед выделом долей.
Занятие №37
Итоговый экзамен (собеседование)
Раздаточный материал
Многочисленные публикации лектора, его учеников и единомышленников.
Среди них:
- Егоров А.В. Капитализация повременных платежей в законодательстве о несостоятельности
- Егоров А.В. Мировое соглашение в деле о банкротстве и обязательные платежи
- Егоров А.В. Банкротство организаций-застройщиков
- Егоров А.В. Преимущественные права при продаже имущества сельскохозяйственных организаций в конкурсном производстве
- Егоров А.В. Залог и банкротство: актуальные вопросы. В кн.: Несостоятельность (банкротство): Научно-практический комментарий новелл законодательства и практики его применения
- Егоров А.В. Реституция по недействительным сделкам при банкротстве
- Егоров А.В. Зачёт при банкротстве: российское право и мировые тенденции
- Егоров А.В., Усачева К.А. Субсидиарная ответственность за доведение до банкротства – неудачный эквивалент западной доктрины снятия корпоративного покрова
- Егоров А.В. Проценты на требования кредиторов в деле о банкротстве. Как не ошибиться в расчетах
- Егоров А.В. Процедура банкротства граждан – предпринимателей. Семь проблемных вопросов практики
- Егоров А.В. Кредиторы готовы заключить мировое соглашение с должником – банкротом. Пять проблемных вопросов практики
- Егоров А.В. Судебные расходы в деле о банкротстве. Когда есть шансы их получить
- Егоров А.В. Должник банкротится. Как это влияет на поручительство
- Егоров А.В. Исковая давность по требованиям о привлечении к субсидиарной ответственности при банкротстве
- Егоров А.В. Установление требований кредиторов в деле о банкротстве
- Егоров А.В. Арбитражные управляющие: правовая природа, статус, вознаграждение за труд
- Егоров А.В. Конкурсное производство: комментарий ключевых моментов
- Егоров А.В. Сделки с предпочтением при банкротстве
- Егоров А.В. Торговая несостоятельность
- Егоров А.В. Сальдирование и зачёт: соотношение понятий для целей оспаривания при банкротстве
- Егоров А.В. Решения собраний кредиторов: комментарий к обзору судебной практики Верховного Суда
- Егоров А.В. Мораторий при банкротстве: критический анализ и комментарий
- Егоров А.В. Заграничные иски российских кредиторов к должнику, находящемуся в процедуре банкротства в России
- Егоров А.В. Влияние аффилированности на банкротство
- Егоров А.В. Санкции в составе текущих платежей: допустима ли аналогия с понижением в очерёдности удовлетворения?
- Егоров А.В. Нетипичные убытки по абз. 2 п. 5 ст. 189.23 Закона о банкротстве: парадокс или потаенный смысл?
- Егоров А.В. Обеспечительный платёж при банкротстве
- Егоров А.В. Конкурсное оспаривание отказа от принятия наследства: дьявол в деталях
- Егоров А.В. Особенности банкротства финансовых организаций
- Егоров А.В. Оспаривание трудовых выплат при банкротстве
- Егоров А.В. Залог при банкротстве: заметки на полях Обзора ВС РФ от 21.12.2022
- Егоров А.В. Заправочные топливные карты: ловушка поставщика топлива при банкротстве эмитента (на примере дела "Терминал Сервис")
- Егоров А.В. Борьба с "мажоризацией" участников собрания как формой злоупотребления при принятии решения
- Егоров А.В. "Тотальная" субординация не может иметь обратной силы
Учебные материалы для скачивания
-
Торговая несостоятельность
-
Руководство ЮНСИТРАЛ для законодательных органов по вопросам законодательства о несостоятельности
-
Руководство для законодательных органов по вопросам законодательства о несостоятельности
-
Оспаривание трудовых выплат при банкротстве
-
Сборник статей к 20-летию действующего закона о банкротстве и 30-летию первого современного российского закона о банкротстве
-
"Тотальная" субординация не может иметь обратной силы
-
Оспаривание кредиторами отказа от наследства в современном российском праве
-
Заправочные топливные карты: ловушка поставщика топлива при банкротстве эмитента (на примере дела "Терминал Сервис")
-
Проблемные вопросы судебной практики при оспаривании трудовых выплат в делах о банкротстве должников
-
Взыскание с контролирующих банк лиц "расходов" Банка России на санацию (ст. 189.23 (5) Закона о банкротстве): в поисках корректирующий справедливости
-
К вопросу о правовой природе нормы абз. 2 п. 5 ст. 189.23 Закона о банкротстве
-
Правовое положение работников при несостоятельности (банкротстве) работодателя в современной России
-
Оспаривание бездействия в банкротстве по праву Германии и России
-
Фраудаторное преимущественное удовлетворение требований кредиторов: комментарий к определению ВС РФ от 23.06.2021 № 305-ЭС19-17221(2)
-
Выплата дивидендов в период моратория на банкротство: нельзя, но если очень хочется, то можно
-
Заинтересованность арбитражного управляющего в делах о несостоятельности (банкротстве) и институт представительства
-
Залог при банкротстве: заметки на полях Обзора ВС РФ от 21.12.2022
-
Оспаривание договоров дарения и обеспечительных сделок как сделок с неравноценным встречным предоставлением в деле о банкротстве
Материалы курса доступны только после оплаты
Получите бесплатные материалы
Как проходит обучение на семинаре?
-
После оплаты доступ к материалам открывается сразу
-
Самостоятельное изучение материалов
-
Готовите вопросы по теме и присылаете нам
-
Старт обучения
-
Тестирование
-
Получение удостоверения
Тут обычно все прощаются. Но только не мы. Что можно сделать
после обучения:
- Пересмотреть записьЗапись будет доступна в личном кабинете
- Задать вопрос по темеПосле того как курс закончился спикеры ответят на вопросы
Отзывы о Lextorium
Все слушатели программы получают в подарок
Онлайн-курс (запись)
- 406
Введение в банкротство
Андрей Егоров, Павел Семенцов
Онлайн-курс (запись)
- 271
Банкротство - казусы
Андрей Егоров
Онлайн-курс (запись)
- 314
Сделки в банкротстве: теория оспаривания
Андрей Егоров
Онлайн курс (запись)
- 220
Залог при банкротстве
Андрей Егоров
Онлайн-курс (запись)
- 248
Большой курс по банкротству. Банкротство: теория и казусы
Андрей Егоров
Онлайн-курс (запись)
- 160
Банкротство граждан: насущные проблемы
Андрей Егоров
Онлайн-курс (запись) + 575 часа доп. материалов
- 63
Анти-магистратура: специалист в банкротстве
Андрей Егоров
Онлайн-курс (запись)
- 1609
Банкротство граждан: правила игры - 2020
Андрей Егоров
Онлайн-курс (запись)
- 769
Банкротство: per aspera ad astra. Разбор судебной практики 2019
Андрей Егоров
Онлайн-курс (запись)
- 341
Большой курс по банкротству. Банкротство: искусство создавать практику
Андрей Егоров
Онлайн-курс (запись)
- 2041
Сделки и банкротство: искусство нападать и защищаться - 2019
Андрей Егоров, Радик Лотфуллин
Онлайн-курс (запись)
- 800
Сделки и банкротство: искусство нападать и защищаться - 2020
Андрей Егоров, Радик Лотфуллин
Онлайн-курс (запись)
- 53
Большой видеокурс по банкротству
Андрей Егоров
Онлайн-курс (запись)
- 155
Субсидиарная ответственность при банкротстве: состояние судебной практики после Закона от 29.7.2017 № 266-ФЗ
Андрей Егоров, Олег Зайцев
Онлайн-курс (запись)
- 359
Оспаривание сделок при банкротстве: новое и актуальное в законодательстве и судебной практике
Андрей Егоров, Олег Зайцев
Онлайн-курс (запись)
- 4129
Субсидиарная ответственность при банкротстве: разбор актуальной практики - 2019
Андрей Егоров, Радик Лотфуллин
Онлайн-курс (запись)
- 1122
Субсидиарная ответственность при банкротстве: разбор актуальной практики
Андрей Егоров, Радик Лотфуллин
Онлайн-курс (запись)
- 134
Банкротство застройщиков: компетентно о главном
Андрей Егоров, Даниил Савченко
Онлайн-курс (запись)
- 406
Введение в банкротство
Андрей Егоров, Павел Семенцов
Онлайн-курс (запись)
- 318
Актуальные проблемы субсидиарной ответственности лиц, контролирующих должника
Андрей Егоров, Константин Гричанин, Екатерина Аралина
Онлайн-курс (запись)
- 123
Поручительство и банкротство
Андрей Егоров, Рауль Сайфуллин
Онлайн-курс (запись)
- 271
Банкротство - казусы
Андрей Егоров
Онлайн-курс (запись)
- 140
Субсидиарная ответственность при банкротстве: разбор практики ВС 2020
Андрей Егоров
Онлайн-курс (запись)
- 130
Банкротство застройщиков 2.0
Даниил Савченко, Андрей Егоров
Онлайн-курс (запись)
- 314
Сделки в банкротстве: теория оспаривания
Андрей Егоров
Онлайн курс (запись)
- 220
Залог при банкротстве
Андрей Егоров
Онлайн-курс (запись)
- 158
Субсидиарная ответственность при банкротстве
Андрей Егоров
Онлайн-курс (запись)
- 248
Большой курс по банкротству. Банкротство: теория и казусы
Андрей Егоров
Онлайн-курс (запись)
- 150
Общая часть обязательственного права: казусы
Сергей Сарбаш, Андрей Егоров
Онлайн-курс (запись)
- 160
Банкротство граждан: насущные проблемы
Андрей Егоров
Онлайн-курс (запись) + 575 часа доп. материалов
- 63
Анти-магистратура: специалист в банкротстве
Андрей Егоров
Онлайн-курс (запись)
- 35
Ключевые дела ВС РФ по банкротству за 2022 год
Андрей Егоров
О школе
Лексториум (Lextorium) — школа для юристов-практиков.
Семинары, конференции и мастер-классы, видеокурсы для юристов-практиков на самые актуальные темы.
11236
студентов
68
преподавателей
920
часов занятий
По окончании курса вы получаете диплом о профессиональной переподготовке
Лицензия
Тарифы и цены
Выбрать форму оплаты вы сможете в корзине непосредственно перед
оформлением.
Для оформления доступа к бесплатным курсам также добавьте их в корзину.
Для оформления доступа к бесплатным курсам также добавьте их в корзину.
География слушателей Лексториума
Оставить заявку
Возникли проблемы при работе с сайтом или вы заметили ошибку?
Регистрация на семинар
Анти-магистратура: специалист в банкротстве 2024 - 2025
Тариф:
Итого:
₽
₽
Ваша выгода:
₽
Участие бесплатно
Оставить заявку